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标题: 伪造土地证房产证，男子骗徐州某银行贷款逾千万 [打印本页]

作者: 740134791 时间: 2019-9-8 19:11
标题: 伪造土地证房产证，男子骗徐州某银行贷款逾千万
近年来，骗取贷款案件数量激增，涉案金额日渐巨大。
行业发展畸形、金融机构审贷不严格、担保公司代偿被动等等，
都是骗贷案件高发的主要原因。
近日，经云龙区检察院提起公诉，
被告单位徐州某钢材公司因犯骗取贷款罪，被云龙区法院判处罚金30万元；
被告人翟某因犯骗取贷款罪，
被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金10万元。

无力还贷银行调查发现抵押的是假证

最近，我市某银行发生了一起坏账的事故。经查，我市某钢材公司的翟先生是这家银行的长期客户，2011年，翟先生通过担保和存货质押的方式，在银行获取贷款800万元。2013年年初，翟先生的这笔贷款在银行规定的时间内本息结清。2013年2月，翟先生准备使用其公司土地和厂房作为抵押，再次向银行进行贷款。

按照银行的要求，翟先生向银行提供了土地证、房产证、某土地房产评估有限公司出具的《房地产抵押估价报告》，以及产权部门出具的土地、厂房“他项债权证”。手续递交齐全后，银行经过审批，向翟先生一次性支付1000万元贷款金额，这笔1000万元的抵押借款到期后，翟先生按时将款还清。在此之后，翟先生以其公司土地和厂房抵押，再次向银行进行贷款。银行先后三次分别向翟先生提供了1000万、980万、960万的贷款金额。

直至2017年1月贷款到期后，翟先生称公司经营不善，已经无力偿还银行的大额贷款。随即，银行根据规定要求，对翟先生的抵押物进行核查。但令银行工作人员意想不到的是，经相关部门查证，翟先生所提供的土地证和房产证，竟然是伪造证件。

“一开始，我们银行也没有怀疑翟先生的证件是假的，因为翟先生在提供抵押物时，先要通过评估公司进行核实，得到‘评估估价报告’，才能到产权部门办理‘他项债权证’，最后提供材料齐全才能到银行进行抵押。自始至终，银行没有怀疑过借款人翟先生所提供的‘他项债权证’是假的。发现问题后，银行向上级汇报了情况，并进行了报案处理。”银行工作人员向云龙区检察院的检察官提起。

走投无路

锁定电线杆上的假证小广告

犯罪嫌疑人翟某是如何使用虚假证件，瞒过银行和评估公司，顺利取得贷款的呢？

2018年4月10日，云龙警方对犯罪嫌疑人翟某进行立案侦查，第二天，翟某到公安机关投案自首。面对检察官的讯问，犯罪嫌疑人翟某交代了全部犯罪事实。

原来，翟某的钢材公司在2010年时运营出现问题，需要资金周转，于是，翟某以公司担保和存货质押的方式，向银行贷款800万，并在2013年按时结清。

结清后，钢材公司的资金链并没有得到好转，仍然需要银行的贷款来维持，翟某本打算继续在银行办理贷款，但被银行告知已不能通过存货质押的方式申请贷款了。于是，翟某想到通过抵押钢材公司土地和厂房房产进行贷款。但公司厂房的占地属于集体土地，翟某并没有办理土地证和房产证。

一次偶然机会，翟某在路边看到有办假证的小广告，便按照小广告上的电话联系对方。几天后，翟某拿到了一套伪造的证件材料。随即，翟某将伪造材料交给评估公司，拿到评估报告后，连同伪造的土地证、房产证、他项债权证一起交给银行，顺利获得银行贷款。

经检察官审理查明，犯罪嫌疑人翟某使用伪造证件在被害单位共进行4次贷款，每次贷款到期后，翟某都会在别处进行短期借款，将银行贷款按期归还本息，之后继续利用伪造材料在银行贷款。直至2017年1月，犯罪嫌疑人翟某因公司经营不善，贷款到期后已无力偿还。

最终，犯罪嫌疑人翟某8月23日被云龙区法院判处上述刑罚，违法所得继续追缴并返回给被害单位。

来源：快哉APP

作者: llkarpenter 时间: 2019-9-8 19:11
银行有内鬼，处罚太轻了，这样只会有更多的人去铤而走险。

作者: 晞=) 时间: 2019-9-8 19:12
不可能的事，贷款得先办抵押，抵押时得到房产大厅去办，一查真假就出来了，怎么会抵押成的？

作者: kobe_ltz 时间: 2019-9-8 19:13
可怜可叹，拿这钱炒房至少翻倍，非要做生意。

作者: xbbpspjjkc 时间: 2019-9-8 19:13
这家银行的贷款流程有问题。

作者: 回锅肉 时间: 2019-9-8 19:14
骗贷不还判缓刑，大家都想想吧！

作者: tttyyy123123 时间: 2019-9-8 19:16
就想知道哪个银行

作者: svtoduclkk 时间: 2019-9-8 19:16
银行没关系他也贷不来…

作者: mooic 时间: 2019-9-8 19:18
会玩

作者: seapowerfx3388 时间: 2019-9-8 19:20
这是高手

作者: zjgtm 时间: 2019-9-8 19:21
转发了

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