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标题: 华夏银行：被罚13110.93万元！ [打印本页]

作者: 罹班 时间: 2025-11-29 21:23
标题: 华夏银行：被罚13110.93万元！
11月28日，华夏银行因“1.违反账户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反收单业务管理规定；4.违反反假货币业务管理规定；5.违反人民币流通管理规定；6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；7.未按规定履行客户身份识别义务；8.未按规定保存客户身份资料和交易记录；9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；10.与身份不明的客户进行交易。”被中国人民银行警告，没收违法所得15.456791万元，罚款1365.5万元。王某（华夏银行运营管理部）被警告并罚款5万元；李某（华夏银行个人业务部）被警告并罚款6万元；肖某（个人业务部）被警告并罚款13万元；张某（信用卡中心资产管理部）被罚款8万元；江某（信用卡中心）被罚款1万元；雷某（信息科技部）被罚款7万元；寻某（个人业务部）被罚款7万元；耿某福（法律合规部）被罚款8万元。合计被罚没1435.957万元。
至此，据同道财经不完全统计，今年以来，华夏银行已揽收罚款合计13110.927万元。力压老大哥中国农业银行，成为今年以来被罚金额第二高的银行。从华夏银行的罚单清单来看，该行从贷款、票据、同业业务管理不审慎，到投资运作不规范、系统管控不到位；从违法账户管理规定、违法收单业务管理规定，到未履行客户身份识别义务、违规采集信用信息，等；其问题遍布多地分行，内控漏洞之多之庞杂，令人叹为观止。

另外，从今年重要银行的罚单情况来看，不少银行的累计罚单已经破亿了，还有不少正在破亿的路上。显示出监管对金融机构违法违规行为的管控确实做到了长牙带刺。具体来看，今年被罚金额靠前的银行名单有：

中国银行：被罚14419.64万元！  （第1），

华夏银行：被罚13110.93万元！  （第2），
农业银行：被罚12712.56万元！  （第3），
广发银行：被罚 9979.57万元！（第4），
民生银行：被罚7566.86万元！（第5），
恒丰银行：被罚7090.06万元！（第6），
……

9月12日，华夏理财有限责任公司（简称“华夏理财”）因"投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等",被国家金融监管总局罚款1200万元。对王涛、张志涛警告并罚款合计10万元。公开资料显示，华夏理财于2020年9月正式营业，是华夏银行的全资理财子公司。
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9月5日，华夏银行因“相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等”，被国家金融监管总局罚款8725万元。钱建华、何羽、吕玉梅、涂超被警告并罚款合计20万元；陈成天、刘建新被警告。
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8月27日，华夏银行温州分行因“贷款“三查”不到位；信贷资金被挪用；违规发放借名贷款”，被温州金融监管分局罚款170万元；陈家强被警告。
8月18日，任承旺（时任华夏银行太原北城支行副行长）因“对原华夏银行股份有限公司太原北城支行贷后管理不尽职负有责任”，被山西金融监管局禁止7年从事银行业工作。（晋金管罚决字〔2025〕74号）
7月23日，华夏银行太原杏花岭支行因“贷后管理不到位”，被山西监管局罚款30万元。
7月21日，华夏银行廊坊分行因“贷后管理不到位，贷款资金被挪用”，被河北金融监管局罚款30万元。王爱军（时任华夏廊坊分行行长）被警告并罚款5万元。
7月21日，华夏银行石家庄分行因“违规向风险客户新增贷款掩盖不良贷款、违规上调五级分类掩盖不良贷款”，被被河北金融监管局罚款65万元。高新（时任华夏银行石家庄分行首席风险官）被警告并罚款8万元。
7月8日，华夏银行徐州分行因“受托支付管理不到位”，被徐州金融监管分局罚款35万元。徐杰（华夏徐州分行公司业务部总经理）被警告。
7月8日，华夏银行泰州分行因“项目贷款贷前调查不到位、贷后管理不到位；流动资金贷款贷后管理不到位；个人贷款资金未按约定用途使用”，被泰州金融监管分局罚款95万元。许义国（华夏银行泰州分行副行长）被警告并罚款7万元；刘扣红（时任华夏银行泰州分行营业部总经理）被罚款6万元。合计被罚108万元。

7月4日，华夏银行兰州分行因“1. 与客户建立业务关系或办理一次性金融业务未按规定识别客户身份；2.未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作。”被中国人民银行甘肃省分行罚款46.93万元。王某（时任华夏银行兰州分行网络金融部负责人）被罚款1.18万元；高某（时任华夏银行兰州分行个人业务部副总经理）被罚款1.86万元。
6月16日，华夏银行泰兴支行因“违反规定办理经常项目资金收付”，被国家外汇管理局泰州市分局罚款40万元。
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5月22日，华夏银行银川分行因“贷款管理严重违反审慎经营规则”，被宁夏金融监管局罚款50万元。张亮被警告并罚款5万元，刘春、王涛被警告。
4月18日，华夏银行南昌分行因“贷款管理不到位”，被国家金融监督管理总局江西监管局罚款80万元；李延伟被警告，罚款7万元；马兢海被警告，罚款7万元；熊海燕被警告，罚款6万元；殷琪芳被警告，罚款6万元；俞世捷被警告，罚款7万元。合计被罚113万元。
3月17日，华夏银行长治分行因“贷前调查严重不尽职”，被长治金融监管分局责令改正，罚款25万元。郭方立（时任华夏长治长兴支行行长）被警告。
3月14日，华夏银行宁波分行因“存款业务、贷款业务及票据业务管理不审慎”被宁波监管局罚款125万元。同时，张皓（时任华夏宁波石碶小微企业专营支行行长）、王晓杰（时任华夏宁海支行行行长）、方剑（时任华夏宁海支行客户经理）被警告。
1月26日，华夏银行深圳分行因“违规开展不良资产转让业务、内部控制有效性不足、信贷资产分类不审慎、集团客户统一授信管理不到位、贷款业务管理不当”，被深圳金融监管局罚款560万元。黄波（时任华夏银行深圳前海分行营业部总经理）被警告；吕海洲（时任华夏银行深圳信用风险管理部首席信用风险官、华夏银行深圳首席风险官）被警告并罚款10万元；潘宗超（时任华夏银行深圳分行风险管理部总经理）被警告并罚款5万元。
1月7日，华夏银行苏州分行因“票据业务管理不审慎”被苏州金融监管分局罚款80万元。陆乐（时任华夏常熟支行副行长（主持工作））、朱敏琛（时任华夏苏州分行交易银行部总经理）、唐健（华夏苏州新区支行行长）被警告并分别处罚款6万元。（合计98万元）
1月7日，陈吾梅（时任华夏银行海安支行行长）因“贷款管理不尽职”，被南通金融监管局警告并处罚款6万元。
1月6日，华夏银行大同分行因“贷后管理不到位，个人贷款资金被挪用；实贷实付规定执行不严格”，被大同金融监管分局罚款50万元。崔建（时任华夏银行大同分行对公客户经理）、王腾飞（时任华夏大同分行个人客户部副经理）被警告。
1月6日，华夏银行朔州分行因“信用卡资金管控不到位”，被朔州金融监管分局责令改正，罚款30万元。李征（时任华夏银行朔州分行行长助理）被警告。
1月3日，华夏银行连云港分行因“福费廷部分资金回流开证人、办理无真实交易背景银票业务”被连云港金融监管分局罚款50万元。徐蕾（华夏连云港分行营销一部总经理）被罚款6万元；李琦（时任华夏银行连云港分行营销四部总经理）被罚款6万元。
1月3日，华夏银行南通分行因“贷款管理不尽职”被南通金融监管分局罚款40万元。
公开资料显示，华夏银行于1992年10月在北京成立，是首钢总公司（现已更名为：首钢集团有限公司）独资组建成立的全国性商业银行。2003年9月，华夏银行首次公开发行股票并上市交易（股票代码：600015），成为全国第五家上市银行。

截至2025年9月末，华夏银行总资产规模达4.59万亿元。截至2025年6月末，在全国120个地级以上城市设立了43家一级分行、79家二级分行，营业网点总数达952家，员工3.68万人，设有香港分行，控股1家金融租赁公司、1家理财公司和2家村镇银行。

文章信息来源：国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局网站

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