邳州多名企业商户银行卡金额被转走，原因竟是......

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法人信息过期？营业执照升级？

延时将被罚款或者永久销户？

真的，假的！？？



如果你一下被短信唬住，

不假思索就点击链接，

很有可能掉进骗子的圈套！
近日，我市有企业商户收到冒充“市场监管部门”发来的要求“更新企业信息”的短信，内含钓鱼链接，接连有多名商户负责人在点击链接操作后导致财产损失。本文将结合实际案例进行剖析，以供大家借鉴。

一、诈骗短信

1、2021年2月15日17时许，邳州市运河街道居民张女士在家中收到一条更新企业信息的短信，张女士通过短信内的网站链接（scjd6.cn）进入网站，将身份信息、银行卡号、余额和银行卡密码和接收的短信验证码都填写完毕，后发现银行卡内的钱被转走，损失10000余元。



2、2021年2月15日15时许，新沂市居民李先生在邳州市州市运河镇瑞兴路中钰广场地下停车场收到一条更新企业信息的短信，李先生通过短信内的网站链接（scjd4.cn）进入网站，将身份信息、银行卡号、银行卡密码和收到的银行卡验证码都填写完毕，后发现银行卡内的钱被转走，损失90000余元。



二、被骗原因剖析

● 施骗第一步：犯罪嫌疑人通过公开的互联网、“天眼查”、“百度”等方式获取到商户基本信息（企业名称、法人姓名、电话号码），对这些商户点对点的发送含有短信链接的诈骗短信。

● 施骗第二步：犯罪嫌疑人冒充工商、市场、财政、税务等部门，利用“过期将处罚”等内容诱骗受害人点击链接。



● 施骗第三步：犯罪嫌疑人制作貌似标准、权威的填报信息网址及电子版声明。以填报年审个人信息的方式，要求被害人填写关键信息，银行卡号及卡内余额，以便于了解掌握被害人银行卡余额，为下步转款创造条件。

● 施骗第四步：犯罪嫌疑人发现被害人卡内余额，遂登陆被害人的网上银行，将钱款骗走。其中，犯罪嫌疑人因无被害人的网上银行密码，便选择手机验证码登陆的方式，用被害人的手机号码及刚收到的手机验证码进行登陆被害人的网上银行。被害人收到短信验证码后以为是政务网站上验证的正规操作，便未点开查看验证码短信的全部内容，就将验证码输入在虚假的诈骗网站上。犯罪嫌疑人得逞后进入被害人网上银行，进行资金转款。



三、警方提醒

1	市场监管局不会用短信链接的方式要求企业进行电子营业执照升级更新、未年报登录认证等操作，如需办理请到官方平台申报填写，或到各市场监管窗口办理。
2	任何短信、网站想你索要银行卡号、身份证号、手机号码、验证码等涉及个人信息的内容、敏感信息的，都是诈骗！
3	只要遇到政府部门有错误的名称、内容、文字短信、网址索要个人信息和财产的，都是诈骗！

4	网上银行一定要设定转款额度，尽量不要将钱款全部存放在一个银行卡内。办理银行卡时不要只使用密码，还要配备U盾（指纹）等安全设备，保证转款的每一笔都要本人亲自操作。
5	如您遇有疑惑，请电话咨询邳州市公安局打击和防范通讯网络诈骗中心热线，固定电话：86224500，手机：13705221251。