|
“喂，你的银行卡涉嫌洗黑钱...... 请配合我们调查” 洗黑钱，什么情况？ 接到这样的电话，大部分人心里一慌 对方问什么，就回答什么 身份证号、银行卡号 就连支付密码都一五一十地告诉对方 直到收到银行转账短信 才意识到自己被骗了 身边案例 近日 邳州市民蔡女士接到一陌生电话 对方自称是公安局民警 说蔡女士名下一张银行卡涉嫌洗钱案 需要她协助调查 蔡女士信以为真 根据对方要求登录网站 填写个人姓名、身份证号、 银行卡号、银行卡密码、手机验证码等信息 被骗损失40余万元 首先你要明白啥是洗黑钱 “黑钱”是指以贪污受贿或敲诈勒索等非法手段得来的钱。“洗黑钱”是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩 、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。 洗黑钱主要有三种方式：第一种是与境外签订合同购货汇钱出去，这时通常得境内外互相配合做假单证；第二种是通过地下钱庄把钱汇出；第三种是分散投资化整为零。 由此可见，“洗黑钱”也是一种“高大上”的事情，跟一般人没什么关系，所以当你接到“洗黑钱”电话时，请保持冷静，只要自己银行卡里的钱没问题，就不要听信对方恐吓。 洗黑钱”恐吓电话的诈骗套路是啥？ 第一步：公安局、检察院来电 使用改号软件，通过非法途径获取受害者个人信息，冒充警察或者检察官，向受害者拨打电话，并说出受害者的身份证号码等个人信息，从而骗取信任。 第二步：涉嫌案件 恐吓受害人涉嫌“洗黑钱”，为了打消疑虑，有时还会告诉受害人另外一个电话号码，让受害人自己查询。而这另一个号码也同样是嫌疑人冒充的，这样，受害人就会相信自己确实卷入了经济案件。 第三步：引导转账 制造危机后，再向受害人提出解决办法：把钱转到安全账户，一方面保障资金安全，一方面方便调查。并承诺调查完毕后退还给受害人。期间，以办案保密需要，要求受害人将自己的手机设置成呼叫转移，并转移至嫌疑人的手机上，目的是防止他人尤其是公安机关的提醒。 如何避免“洗黑钱”骗局？ 陌生人的电话不要接听。遇到“+0”、“170”和“400”字母开头打来的电话或为异常号码的，一般不要接听，多是电信诈骗电话。不法分子会利用改号软件，将号码改成与“110”、“10086”、银行客服电话等相似的号码，对受害人进行蒙骗。 不要相信手机通话审讯。公安机关不会电话办案，如需调查会通知当事人到执法场所，出示证件、办理手续，凡是不见面、不履行相关手续而要求转账、汇款的，一律拒绝，若遇到电话中的“民警”要求受害人接受电话笔录时，一定要认清——那就是诈骗！ 不要放松警惕 不管对方是来自哪个权威机构 不轻信、不透露、不转账！ 看完这篇文章后 还请您转发出去 多一个人看到 少一个人受骗 来源| 邳州公安
| 
QQ好友和群
收藏
支持
反对
微信
