认清非法集资本质 谨防落入“美丽陷阱”

另呷

几名无业人员注册成立公司，在互联网搭建P2P理财平台，宣传推广公司相关投资标，让集资参与人通过手机APP购买投资标，以承诺高利息为诱饵，引诱众多集资参与人进行投资，该非法集资造成100多名集资参与人经济损失共计139万多元。
这是一起典型的非法集资案件。法院审理认为，被告人以非法占有为目的，在互联网搭建P2P理财平台发布虚假投资标，虚构该平台有借款人用汽车做抵押借款，引诱众多集资参与人购买投资标进行非法集资。所得集资款没有用于任何实际投资经营活动，使用诈骗方法非法集资，骗取被害人的集资款，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人分别被判处十年二个月、八年五个月、六年不等的有期徒刑，并分别被处十四万元、十二万元、八万元不等的罚金。
根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。
从公安机关办理的非法集资案件来看，非法集资的常见手法通常有以下几种：承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，以聘请明星代言、名人站台，广泛发布广告、散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
警方提醒，天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。应谨慎投资，严防非法集资陷阱，做到不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险；不被小恩小惠等打动，不接受“先返息”之类的诱饵；要通过正规渠道购买金融产品，不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接受从业人员个人出具的任何收据、欠条；注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。